Twój koszyk zakupów jest pusty!
Brunon Hołyst
211.50 zł
/
Cena detaliczna
10% taniej
Ideą prezentowanej publikacji stała się całościowa analiza działalności operacyjnej banków komercyjnych, zarówno w aspekcie teoretycznym, jak i w odniesieniu do danych empirycznych, podporządkowana klasyfikacji operacji bankowych opartych o kryterium przedmiotowe. Żaden bank nie prowadzi jednak działalności w oderwaniu od uwarunkowań zewnętrznych, dlatego pierwszy rozdział ma charakter wprowadzający Czytelnika w problematykę organizacji i funkcjonowania systemu bankowego, instytucji centralnych o charakterze powszechnym i samorządowym oraz wskazania miejsca i roli banków w polskim systemie bankowym. Rozdział drugi traktujący o czynnościach/operacjach bankowych, prezentuje dwie podstawowe klasyfikacje działań podejmowanych przez banki – według prawa bankowego oraz według kryterium przedmiotowego. Ten drugi podział stanowi podstawę dalszej konstrukcji podręcznika. Kolejnych pięć rozdziałów zawiera bowiem szczegółowe omówienie operacji bankowych. Wydanie 2 wzbogacone zostało o dwa rozdziały dotyczące marketingu usług bankowych oraz etyki w działalności bankowej, a także o nowe elementy aktualizujące dotychczasową wiedzę oraz rozszerzające zakres rozważań odnośnie do poszczególnych obszarów działalności banków komercyjnych w Polsce.
Spis treści:
Wprowadzenie
1. System bankowy w Polsce Joanna Świderska
1.1. Organizacja i funkcjonowanie systemu bankowego 1.2. Instytucje centralne systemu bankowego 1.2.1. Narodowy Bank Polski 1.2.2. Komisja Nadzoru Finansowego 1.2.3. Bankowy Fundusz Gwarancyjny 1.2.4. Krajowa Izba Rozliczeniowa 1.2.5. Instytucje centralne o charakterze samorządowym 1.3. Bank w systemie bankowym 1.3.1. Definiowanie instytucji bankowych i pokrewnych 1.3.2. Rodzaje banków w polskim systemie bankowym 1.3.3. Charakterystyka banków komercyjnych 1.4. Zagadnienia sprawdzające
2. Czynności bankowe jako element określający istotę działania banku Joanna Świderska
2.1. Zakres czynności bankowych 2.2. Czynności bankowe według ustawy Prawo bankowe 2.2.1. Konstrukcja definicji ustawowej banku 2.2.2. Czynności bankowe sensu stricto 2.2.3. Czynności bankowe sensu largo 2.2.4. Pozostałe czynności wykonywane przez banki 2.3. Operacje bankowe według kryterium przedmiotowego 2.3.1. Rozbieżności definicyjne przedmiotowej klasyfikacji operacji bankowych 2.3.2. Operacje aktywne (czynne) 2.3.3. Operacje pasywne (bierne) 2.3.4. Operacje usługowe (pośredniczące) 2.4. Zagadnienia sprawdzające
3. Pasywne operacje bankowe na rynku pozabankowym Joanna Świderska
3.1. Przyjmowanie wkładów pieniężnych 3.1.1. Definicja depozytu bankowego 3.1.2. Rodzaje depozytów bankowych 3.1.3. Działalność depozytowa banków komercyjnych 3.2. Emitowanie dłużnych papierów wartościowych 3.2.1. Bankowe papiery wartościowe 3.2.2. Listy zastawne 3.2.3. Obligacje bankowe 3.3. System gwarantowania depozytów w Polsce 3.3.1. Zasady gwarantowania depozytów w polskim sektorze bankowym 3.3.2. Procedura wypłaty i źródła finansowania środków gwarantowanych 3.3.3. Najważniejsze zmiany w polskim systemie gwarantowania depozytów na przestrzeni lat 3.3.4. Dotychczasowa działalność gwarancyjna Bankowego Funduszu Gwarancyjnego 3.4. Zagadnienia sprawdzające
4. Pasywne operacje bankowe na rynku międzybankowym Joanna Świderska
4.1. Międzybankowy rynek pieniężny 4.1.1. Uczestnicy międzybankowego rynku pieniężnego 4.1.2. Segmenty międzybankowego rynku pieniężnego 4.1.3. Organizacja międzybankowego rynku pieniężnego 4.2. Bank komercyjny na międzybankowym rynku lokat niezabezpieczonych 4.2.1. Transakcje walutowe na rynku międzybankowym 4.2.2. Rodzaje depozytów na rynku międzybankowym i zasady ich rozliczania 4.2.3. Przebieg transakcji na międzybankowym rynku lokat niezabezpieczonych 4.3. Pozyskiwanie środków finansowych od banku centralnego 4.3.1. Kredyt lombardowy 4.3.2. Kredyt w ciągu dnia i kredyt śróddzienny 4.3.3. Redyskonto weksli w NBP (kredyt redyskontowy) 4.3.4. Operacje repo realizowane przez bank centralny 4.4. Zagadnienia sprawdzające
5. Aktywne operacje bankowe – udzielanie kredytów Tamara Galbarczyk
5.1. Rola kredytów w działalności banku 5.2. Pojęcie i funkcje kredytów. Kredyt a pożyczka 5.3. Klasyfikacja kredytów według różnych kryteriów 5.3.1. Kredyt w rachunku bieżącym i w rachunku kredytowym 5.3.2. Kredyty wekslowe 5.3.3. Kredyt obrotowy i inwestycyjny 5.3.4. Kredyt konsumencki 5.3.5. Kredyt hipoteczny 5.3.6. Wielkość i struktura działalności kredytowej banków komercyjnych w Polsce 5.4. Procedura ubiegania się o kredyt 5.4.1. Etapy procedury kredytowej 5.4.2. Umowa kredytowa i jej elementy 5.5. Zdolność kredytowa i metody jej analizy 5.5.1. Pojęcie i znaczenie zdolności kredytowej 5.5.2. Ocena zdolności kredytowej osoby fizycznej 5.5.3. Ocena zdolności kredytowej przedsiębiorstwa 5.5.3.1. Analiza opisowa 5.5.3.2. Metoda punktowa 5.5.3.3. Analiza dyskryminacyjna 5.5.3.4. Ocena zdolności kredytowej w przypadku kredytowania projektów inwestycyjnych 5.6. Prawne zabezpieczenia kredytów 5.6.1. Rodzaje zabezpieczeń osobistych 5.6.2. Rodzaje zabezpieczeń rzeczowych 5.6.3. Zasady doboru zabezpieczeń 5.7. Windykacja roszczeń kredytowych 5.7.1. Ogólne założenia windykacyjne 5.7.2. Wstępne czynności windykacyjne 5.7.3. Tytuł wykonawczy jako podstawa egzekucji sądowej 5.7.4. Sposoby egzekucji 5.8. Zagadnienia sprawdzające
6. Pozostałe aktywne operacje bankowe Tamara Galbarczyk
6.1. Inwestycje banków w papiery wartościowe – działalność celowa, czy lokowanie środków niezaangażowanych w kredyty? 6.2. Papiery wartościowe w portfelu inwestycyjnym banków 6.2.1. Akcje i udziały 6.2.2. Skarbowe papiery wartościowe 6.2.3. Bony pieniężne NBP 6.2.4. Obligacje komunalne 6.2.5. Papiery komercyjne 6.3. Skala działalności inwestycyjnej banków komercyjnych w Polsce 6.4. Lokaty terminowe w banku centralnym 6.5. Sekurytyzacja aktywów banku 6.6. Zagadnienia sprawdzające
7. Usługowe operacje bankowe Tamara Galbarczyk
7.1. Istota i rodzaje operacji usługowych 7.2. Prowadzenie rachunków bankowych 7.2.1. Rachunek bankowy jako podstawa dokonywania rozliczeń 7.2.2. Rodzaje rachunków bankowych według ustawy Prawo bankowe 7.2.3. Szczególne rodzaje rachunków bankowych (wspólne, skonsolidowane itp.) 7.2.4. Liczba rachunków w bankach komercyjnych w Polsce 7.3. Krajowe rozliczenia pieniężne 7.3.1. Rozliczenia gotówkowe 7.3.2. Rozliczenia bezgotówkowe 7.3.3. Przebieg krajowych rozliczeń pieniężnych 7.4. Rozliczenia zagraniczne 7.4.1. Systemy rozliczeń 7.4.2. Nieuwarunkowane formy zapłaty 7.4.3. Uwarunkowane formy zapłaty 7.5. Bank komercyjny na rynku finansowym 7.5.1. Bank jako pośrednik w przeprowadzaniu emisji i sprzedaży wyemitowanych walorów 7.5.2. Bank jako gwarant emisji 7.5.3. Pozostałe funkcje banku na rynku finansowym 7.5.3.1. Doradztwo inwestycyjne 7.5.3.2. Zarządzanie aktywami i funduszami 7.5.3.3. Udział banków w procesach sekurytyzacji aktywów 7.6. Zagadnienia sprawdzające
8. Marketing usług bankowych Monika Klimontowicz
8.1. Pojęcie marketingu usług bankowych 8.1.1. Specyfika pojęcia 8.1.2. Warunki stosowania marketingu bankowego 8.2. Badania marketingowe i ich wpływ na decyzje banków 8.2.1. Charakterystyka informacji marketingowych 8.2.2. Rodzaje badań marketingowych 8.2.3. Pozycja banku na rynku i atrakcyjność rynku 8.3. Elementy strategii marketingowej banków 8.3.1. Polityka produktowa banków 8.3.2. Cena produktów bankowych 8.3.3. Dystrybucja produktów bankowych 8.3.4. Polityka promocji 8.3.5. Rola personelu i jakości usług 8.4. Zagadnienia sprawdzające
9. Etyka w działalności bankowej Katarzyna Marczyńska
9.1. Pojęcie i znaczenie etyki 9.1.1. Normy prawne a normy etyczne 9.1.2. Czynniki wpływające na myślenie etyczne 9.1.3. Rola etyki w działalności bankowej 9.2. Kodeksy etyczne dotyczące działalności banków 9.2.1. Kodeks dobrych praktyk bankowych 9.2.2. Kodeks etyki pracownika banku 9.3. Praktyczna ochrona klientów przed bezprawnym i nieetycznym działaniem banków 9.3.1. Komisja Etyki Bankowej 9.3.2. Bankowy Arbitraż Konsumencki 9.3.3. Sąd Polubowny przy Związku Banków Polskich 9.4. Zagadnienia sprawdzające
10. Zarządzanie ryzykiem w banku komercyjnym Tamara Galbarczyk
10.1. Istota i rodzaje ryzyka bankowego 10.2. Zasady zarządzania ryzykiem bankowym 10.3. Ryzyko płynności finansowej 10.3.1. Metody pomiaru ryzyka płynności 10.3.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka płynności 10.4. Ryzyko kredytowe 10.4.1. Metody pomiaru ryzyka kredytowego 10.4.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka kredytowego 10.5. Ryzyko stopy procentowej 10.5.1. Metody pomiaru ryzyka stopy procentowej 10.5.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka stopy procentowej 10.5.2.1. Procentowe transakcje financial futures (interest rate futures) 10.5.2.2. Opcje odsetkowe (interest rate options) 10.5.2.3. Swapy odsetkowe (interest rate swap – IRS) 10.5.2.4. Forward rate agreement (FRA) 10.5.2.5. CAP, FLOOR, COLLAR 10.5.3. Przykłady stosowania transakcji zabezpieczających 10.6. Ryzyko walutowe 10.6.1. Metody pomiaru ryzyka walutowego 10.6.2. Wybrane sposoby ograniczania ryzyka walutowego 10.6.2.1. Operacje forward 10.6.2.2. Walutowe kontrakty futures (currency futures) 10.6.2.3. Opcje walutowe (currency options) 10.6.2.4. Swapy walutowe (currency swap) 10.6.3. Przykłady stosowania transakcji zabezpieczających 10.7. Regulacje ostrożnościowe w procesie zarządzania ryzykiem bankowym 10.7.1. Limity koncentracji zaangażowania 10.7.2. Współczynnik wypłacalności 10.7.3. Rezerwy celowe 10.7.4. Wskaźniki płynności 10.7.5. Wymogi kapitałowe związane z ryzykiem bankowym 10.7.5.1. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka kredytowego 10.7.5.2. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka pozycji w instrumentach dłużnych i kapitałowych 10.7.5.3. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka walutowego 10.7.6. Współczynnik wypłacalności, rezerwy celowe i odpisy z tytułu utraty wartości, miary płynności oraz wymogi kapitałowe z tytułu ryzyka bankowego 10.8. Zagadnienia sprawdzające
Bibliografia
Aneks 1. Bilans i pozycje pozabilansowe banków Joanna Świderska
Aneks 2. Punktowa metoda oceny zdolności kredytowej przedsiębiorstwa (studium przypadku) Joanna Świderska
prof. dr. hab. Bogusław Pietrzak: Opracowanie pt. Bank komercyjny w Polsce jest efektem rzetelnej, odpowiedzialnej i pożytecznej pracy autorek, które doskonaląc, rozszerzając oraz pogłębiając rozważania przeprowadzone w pierwszym wydaniu, dotyczące funkcjonowania banków komercyjnych w naszym kraju, dostarczają czytelnikom w postaci drugiego wydania książkę o bardzo pozytywnych walorach merytorycznych, metodologicznych i dydaktyczno-poznawczych. Praca wzbogacona o dwa rozdziały dotyczące marketingu usług bankowych (…) oraz etyki w działalności bankowej (…), a także o nowe elementy aktualizujące dotychczasową wiedzę oraz rozszerzające zakres rozważań odnośnie do poszczególnych obszarów działalności banków komercyjnych w Polsce (…) jest obszernym, wszechstronnym, wieloaspektowym studium wskazującym na miejsce i rolę banków we współczesnym systemie finansowym, ich skalę i zakres działalności jako podmiotów gospodarki rynkowej i instytucji zaufania publicznego oraz charakteryzującym różnego typu operacje bankowe. O wysokim poziomie pracy zdecydowały (…): bardzo szeroki zestaw problemów prezentowanych w poszczególnych rozdziałach, przyjęte i konsekwentnie realizowane, klarowne, wiarygodne, przekonujące sposoby i metody prezentacji zagadnień wchodzących w skład poszczególnych fragmentów, przejrzysta struktura (…), umiejętne połączenie (…) wykorzystywanych przez banki możliwości realizacji przyjętych celów, aspektów systemowo-teoretycznych z praktycznymi, dotyczącymi głównie ekonomicznych i prawnych uwarunkowań tworzenia i wykorzystania potencjału strategicznego i operacyjnego.
Dzięki tej książce ci, dla których prawidłowy rozwój dziecka jest priorytetem, będą mogli właściwie ten proces kształtować i wspierać. Autorka, opierając się na swoim długoletnim doświadczeniu terapeutycznym, proponuje scenariusze zabaw z dziećmi, zogniskowane wokół zasadniczych obszarów rozwojowych. Omawia i prezentuje zabawy, które rozwijają i kształtują różnego rodzaju kompetencje u dzieci, stymulują sprawność fizyczną, rozwijają kompetencje społeczne, kreatywność i samoświadomość...
37.80 zł 42.00 zł Cena netto: 36.00 zł
Fantastyczna książka! Jest to próbka ekonomii behawioralnej w najlepszym gatunku. Samuel Bowles, Santa Fe Institute W zabawny i żywy sposób autorzy pokazują, że pogoń za zyskiem pozwala wytwarzać wiele produktów wzbogacających nasze życie, ale prowadzi również do rozmaitych manipulacji i oszustw. Wiele innowacji dotyczy produktów, które ułatwiają oszukiwanie ludzi, a implikacje tego zjawiska są złożone i głębokie. Joseph E. Stiglitz, Laureat Nagrody Nobla z ekonomii ..
52.51 zł 59.00 zł Cena netto: 50.01 zł
W obszarze wsparcia rodziny z wieloma problemami, nazywanej rodziną dysfunkcyjną pracują obecnie dwie główne służby społeczne: pracownik socjalny i asystent rodziny. Razem z nimi często również pedagog szkolny, kurator sądowy, terapeuta rodzinny, lekarz i pielęgniarka środowiskowa, policjant dzielnicowy, terapeuta rodzinny, pracownicy organizacji pozarządowych. W praktyce dochodzi do konfliktów w zakresie podziału zadań i odpowiedzialności za wykonanie danyc..
49.50 zł 55.00 zł Cena netto: 47.14 zł
Europa się starzeje! Rośnie średnia długość życia, a w raz z nią świadomość ludzi w wieku emerytalnym, że ten okres życia można spędzić równie ciekawie i przyjemnie. Stereotyp mówi, że seniorom już niewiele potrzeba, że oni w ciszy i w spokoju powinni oczekiwać nadejścia śmierci. Tymczasem współczesny emeryt może czerpać z życia jeszcze pełnymi garściami, musi być jednak sprawny tak fizycznie, jak i intelektualnie. Seniorzy o obie sprawności powinni zadbać sami. Nie zawsze jednak potrafią, a cza..
36.00 zł 40.00 zł Cena netto: 34.29 zł
Poradnik zawiera ćwiczenia praktyczne dla nauczycieli i rodziców do wykorzystania podczas pracy z uczniem, aby stymulować jego rozwój i pozwolić osiągnąć sukces edukacyjny. Docelowa grupa uczniów 4–6 klasa szkoły podstawowej. Główną cechą, którą wyróżnia proponowaną publikację jest to, że zawiera w przeważającej części praktyczne ćwiczenia, które rodzic sam może wykorzystać podczas wspólnej pracy nad zminimalizowaniem zaburzeń wynikających z dysleksji.Patroni: ..
43.20 zł 48.00 zł Cena netto: 41.14 zł
Depresja jest chorobą, a nie oznaką słabości; jest raczej konsekwencją tego, że było się silnym zbyt długo. Książka ma za zadanie pomóc rodzicom, opiekunom, nauczycielom zrozumieć, czym jest depresja dla młodego człowieka, co się z nim wtedy dzieje, jakie myśli i uczucia nim targają. Młodzież opowiada o tym własnymi słowami, które bardziej przekonują niż jakikolwiek akademicki opis. Warto również dowiedzieć się, co w takich sytuacjach radzą specjaliści, na czym polega ich pomoc i jakie mogą b..
40.50 zł 45.00 zł Cena netto: 38.57 zł
